投资者所适配的产品或服务

 

公司根据金融产品或服务的各方面属性，明确其风险等级、投资期限、投资品种及适配的客户群体，并持续跟踪金融产品或服务属性的变动情况，定期或不定期的更新金融产品或服务风险等级及其适配的客户群体范围。

（1）投资者的风险承受能力与金融产品或服务的风险等级适配规则

投资者风险承受能力

金融产品或服务的风险等级

C5(进取型)

R1，R2，R3，R4，R5

C4(增长型)

R1，R2，R3，R4

C3(平衡型)

R1，R2，R3

C2(稳健型)

R1，R2

C1(保守型)、C1（保守型-最低类别）

R1

2）投资者的流动性要求与金融产品或服务的投资期限适配规则

投资者流动性要求

金融产品或服务的投资期限

5年以上

所有期限

1-5年（含）

0-5年（含）

0-1年（含）

0-1年（含）

（3）投资者的投资需求与金融产品或服务的投资品种适配规则

投资者最不感兴趣的投资品种

投资者所能投资的金融产品或服务品种

全都感兴趣

市场上所有投资品种

复杂的投资品种：如信贷挂钩票据、股票挂钩票据、合成金融工具、资产支持证券、住房抵押贷款支持证券、债务抵押证券等

除“复杂的投资品种”之外的所有投资品种

衍生品类投资品种：如期货、期权等

除“衍生品类投资品种”之外的所有投资品种

权益类投资品种：如股票、混合型基金、股票型基金等

除“权益类投资品种”之外的所有投资品种

固定收益类投资品种：如债券、货币基金、银行理财产品等

除“固定收益类投资品种”之外的所有投资品种