金融产品风险评级说明

 

等级

评级说明

发行人

对应的产品类型

R1

结构简单,容易理解,流动性高,本金遭受损失的可能性极低

银行

1、一年以内的上市或全国股份制商业银行保本型理财产品 

保险

2、分类监管A级的保险公司保险产品(保障型险种)

公募基金

3、货币市场基金、保本基金

券商

4、我司杠杆优先级股票质押融资产品

5、我司发行收益凭证-本金保障型,且收益中有固定部分

私募及其他(备注1

6、结构化标准产品的优先级或低风险级(协议条款里有保障本金或保障收益的安排)

R2

结构简单,容易理解,流动性较高,本金遭受损失的可能性较低

公募基金

1、普通债券型基金 

券商

2、债券投资比例≥80%且股票投资比例上限≤20%的资管大集合产品

3、我司发行收益凭证-本金保障型,且收益中无固定部分

4、止损线≥0.95的非结构化标准产品(资管小集合产品)

私募及其他

5、止损线≥0.95的且单券集中度不超过10%非结构化标准产品(备注2

R3

结构较复杂,流动性较高,本金安全具有一定的不确定性,在特殊情况下可能损失全部本金

公募基金

1、混合型基金、债券型QDII

券商

220%≤股票投资比例上限≤100%,业绩比较基准中股票市场指数比例≤70%的资管大集合产品

3、我司发行收益凭证-非本金保障型,最大亏损年化5%及以内

40.8≤止损线<0.95的非结构化标准产品(资管小集合产品)

私募及其他

50.8≤止损线<0.95且单券集中度不超过20%的非结构化标准产品

R4

结构复杂,流动性较低,本金安全面临较大的不确定性,可能损失全部本金

公募基金

1、股票型基金、偏股型QDII

券商

220%≤股票投资比例上限≤100%,业绩比较基准中股票市场指数比例>70%或无业绩比较基准的资管大集合产品

3、我司发行收益凭证-非本金保障型,最大亏损年化(5%10%]

40.65≤止损线<0.8的非结构化标准产品(资管小集合产品)

私募及其他

50.65≤止损线<0.8且单券集中度不超过30%的非结构化标准产品

R5

结构复杂,不易理解,不易估值,流动性低,透明度较低,本金安全面临极大的不确定性,甚至损失可能超过本金

公募基金

1、风险超过股票型基金的基金

券商

2、我司发行收益凭证-非本金保障型, 最大亏损年化10%以上

3、止损线<0.65或无止损设置的非结构化标准产品(资管小集合产品)

私募及其他

4、结构化标准产品的次级、劣后级或高风险级

5、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金

6、止损线<0.65或无止损设置或无投资集中度限额的非结构化标准产品

备注1:其他类包括基金专户、信托等;另以上为风险评级的底线参照表,具体风险等级以公司评级部门评定为准。

备注2:单券集中度中单券可不包括指数ETF\指数期货\R1评级品种等,具体以公司评级部门认定为准。