[第三方存管业务客户常见问题解答]

1、什么是“客户交易结算资金第三方存管”？
指券商将投资者的交易结算资金（即一般所称客户“保证金”）委托商业银行（即“存管银行”）单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。目前第三方存管业务只针对人民币资金，不适用于B股资金。

2、为什么要推行“客户交易结算资金第三方存管”？
《证券法》第六章第一百三十九条规定证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
“客户交易结算资金第三方存管”的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好地保护投资者利益。

3、实行“第三方存管”对客户有什么好处？
“资金更放心”--客户资金的安全由券商和商业银行的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障。
“存取更省心”--客户可以通过券商电话委托、网上交易以及银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成银行账户与交易结算资金账户之间的资金划转。
“服务更贴心”--客户成为券商和银行的共同客户，同时享受证券投资服务和银行综合理财服务。

4、如何开通“第三方存管”业务？
个人客户携带本人有效身份证件和同名股东卡（可在证券营业部现场办理）；机构客户由授权代理人携带营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书和身份证复印件、授权代理人身份证、授权委托书、同名机构股东代码卡（可在证券营业部现场办理）及预留印鉴向证券营业部申请办理开户。开户后办理第三方存管签约手续。

5、“第三方存管”模式下，客户的资金存取及交易委托如何实现？
客户先将证券交易的资金存入其第三方存管签约银行账户，然后通过银证转账划转入交易结算资金账户，即可进行证券交易。客户如需取出资金，须将交易结算资金转入银行账户，然后通过银行账户取出资金。
客户的银行账户与交易结算资金账户之间的资金划转以及交易委托可通过如下途径完成：
（1）招商证券的理财热线（95565）、网上交易全能版、营业部内部的自助委托系统等均可向客户提供交易委托、银证转账以及各项查询服务。

（2）商业银行的柜台、网上银行、电话银行、自助终端等均可向客户提供银证转账及资金查询服务。

2、问：什么是客户交易结算资金第三方存管？
答：指券商将投资者的交易结算资金（即一般所称客户“保证金”）委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。是一种“券商托管证券、银行存管资金”的证券交易和保证金存管新模式。

3、问：转换为“三方存管”对客户而言有什么优势？
答：（1）“资金更放心”--客户资金的安全由券商和商业银行的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障。
（2）“存取更省心”--客户可以通过券商电话委托、网上交易以及银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成银行账户与交易结算资金账户之间的资金划转。
（3）“服务更贴心”--客户成为券商和银行的共同客户，同时享受证券投资服务和银行综合理财服务。招商证券为全国首批创新类券商，品牌实力雄厚，同时，招商证券牛网为首批拥有网上交易资格的券商网站之一，能为客户提供网上交易通道、综合理财服务、理财产品推介、个性化研究报告服务、专家在线咨询等多元化服务 。
（4）“交易更丰富”－转换为“三方存管”客户后，交易的品种将在原银证通各类交易品种的基础上，增加开放式基金、上证基金通、国债回购、企业债回购、大宗交易、ETF套利等交易品种。

4、问：本次业务升级涉及到哪些客户？
答：通过招商银行“一卡通”开通“银证通”的A股账户且经招商证券与招商银行数据核对无误的客户。
使用招商银行存折开通银证通或含有B股账户或财富帐户的客户不参与本次转换，转换的时间和方式招商证券将另行公告。

5、问：批量转换时，转换客户能自主选择其交易结算资金第三方存管银行吗？
答：不能。本次转换后，客户批量转换为招行第三方存管客户。客户的交易结算资金第三方存管银行为招商银行，客户之前开通银证通的一卡通将自动终止银证通功能并同时开通银证转帐功能。

6、问：转换后客户的初始操作流程是什么？
 

7．转换后，客户证券交易的方式有何变化？

8、保证金账户、一卡通活期账户的关系？
答：保证金账户为客户在招商证券开立的为投资证券账户，一卡通活期账户为客户在招商银行开立的储蓄账户。第三方存管下，保证金账户与一卡通活期账户为一一对应的封闭式银证转帐关系。

9、问：转换后，客户如何交易？
答：转换后客户必须先获取牛卡号以及确认密码，方能进行资金划转和证券交易。

10、问：转换后客户通过什么方式获取牛卡号以及确认密码？
答：客户可通过招商证券牛网和招商证券全国统一电话委托及人工服务热线（以下简称E号通（95565））获取牛卡及确认交易密码。

11、问：通过招商证券牛网获取确认密码以及牛卡号的流程是什么？
答：共分三个步骤：
第一步：确认密码
    登录招商证券网站“牛网”（WWW.NEWONE.COM.CN），通过以下两种方法进入“银证通客户转换”功能页面：
    方法一：直接点击首页上左边“银证通客户转换”。
进入“银证通客户转换”功能页面后，点击“确认交易密码”，客户选择“银行卡号”，在银行卡号输入框输入一卡通卡号，在银证通密码框输入原银证通密码，按提示重复输入证券交易密码后，点击“确认”按钮。

    方法二：在牛网首页（WWW.NEWONE.COM.CN）右边的“网上交易快速通道”选择“银证通客户登录”，选择“招商银行”，输入一卡通号和原银证通密码，点击“快速下单”按钮，系统将自动转换至“银证通客户转换”功能页面；
    温馨提示：该确认后的密码为客户在招商证券的证券交易密码及资金密码，为避免客户遗忘密码造成无法进行证券交易，建议客户输入与原银证通密码一致的密码。

第二步：查询并记录牛卡号（即保证金账号）
    进入“银证通客户转换”功能页面后，点击“查询客户号”，选择“银行卡号”，输入原银证通一卡通卡号，点击“查询”按钮。
    温馨提示：此号码即为客户在招商证券的保证金账号，共八位，请务必准确记录。

第三步：使用牛卡号登录，进行证券交易
    在“牛网”首页左侧“快速交易通道”，选择牛卡号登录，输入牛卡号和证券交易密码后，点击“快速下单”按钮。
    交易后请自行及时查询交易结果。
    温馨提示：转换成功的客户转换成功的客户在进行买入证券交易前，必须先完成资金划转操作

12、问：如何通过E号通（95565）获取牛卡以及确认密码？
分三个步骤:
第一步：确认密码
    拨打E号通（95565）根据语音提示进行如下操作：选择“1”自动语音服务——>选择“3”进入“银证通”专用通道——>选择“01”进入招商银行“银证通”专用通道——>选择交易市场——>选择“3”以银行卡进入——>输入一卡通卡号和原“银证通”密码——>系统提示“您已经转为招行第三方存管客户，请重新确认密码”——>客户输入密码并重复以确认。
    该确认后的密码为客户在招商证券的证券交易密码及资金密码。
第二步：查询并记录牛卡号
    原“银证通”密码修改成功后，系统提示“密码确认成功，请记录您的牛卡号，使用牛卡号重新登录系统。您的八位牛卡号为：XXXXXXXX”。继续按1可重复收听牛卡号。
    温馨提示：此号码即为客户在招商证券的保证金账号，共八位，请务必准确记录。
第三步：使用牛卡号登录，进行证券交易
    拨打E号通95565根据语音提示进行如下操作：选择“1”自动语音服务->选择“1”牛卡号输入->按照提示音输入8位牛卡号，并输入确认后的证券交易密码。
    温馨提示：交易后请自行及时查询交易结果。

13、问：以前客户通过牛网银证通栏目输入银行卡（折）号与身份证号码可以查询牛卡号，不知道转换后还能不能通过这种方式查询牛卡号？
答：不可以。转换后的客户不再使用原有的99开头的虚拟牛卡号。

14、问：获取的牛卡号是什么号码？与原银证通99开头的八位牛卡号有何区别？
答：（一）牛卡号即客户的保证金账户号码；牛卡是招商证券向客户提供的保证金账户卡，每位客户有专属牛卡和牛卡号（又称客户号、保证金账号），客户可通过此牛卡号进入招商证券任一委托交易通道进行交易。它是一种集多币种、多市场、多账户于一身的多功能理财卡，实现了全公司范围内全国联网、通买通卖，为客户提供24小时电话委托、银证转账、多渠道查询及专业化咨询等多项服务。
    牛卡分为“钻石卡”、“金卡”和“银卡”三种类别，不同类别的牛卡可以享受多种多样的服务。
    转换客户牛卡初始级别统一为“银卡”。
（二）转换前，招商证券为便于银证通客户使用招商证券端的委托系统，为客户提供一个99开头的八位牛卡号，这个号码是一个虚拟的帐号，转换后停止使用。

15、问：确认的密码是什么密码？
答：确认后的密码为客户在招商证券的证券交易密码及资金密码，为避免客户遗忘密码造成无法进行证券交易，建议客户输入与原银证通密码一致的密码。
    证券交易密码用于登录招商证券交易系统进行证券交易及查询业务，资金密码用于银证转帐、转托管与撤指定等。
    确认后，客户的证券交易密码与资金密码一致，客户也可通过E号通（95565）和网上交易全能版修改交易密码、可以通过电话委托修改资金密码。

16、问：客户获取牛卡号和确认密码后，何时可通过招商证券进行证券交易？
答：客户获取牛卡号和确认密码后，可即时登陆招商证券委托系统进行交易。

17、问：客户转换后，如何进行资金划转？
答：（1）先将原招商银行一卡通理财专户中的资金划转到活期账户中，为避免批量转换后客户集中进行转账操作造成资金到帐延迟，建议客户可在非交易时间提前通过招商银行系统进行资金划转。
    （2）在交易时间（交易日9：00——16：00）内，将资金从一卡通活期划转至保证金帐户。
    具体的资金划转渠道包括：招商银行网上银行大众版、网上银行专业版、电话银行（95555）、自助服务终端以及银行柜台；招商证券网上交易全能版（请提前在WWW.NEWONE.COM.CN下载并安装）、E号通（95565）以及营业部现场自助热键等。

18、问：转账是否有限额？限额是多少？
答：从银行账户转入保证金没有限额。从保证金账户转入银行账户，客户可自行完成的系统默认的转账限额如下：深圳地区、上海地区、北京地区为80万、其他地区为50万。需超出限额时，客户可直接向营业部申请放开转帐限额。

19、问：转换后交易委托方式有哪些？
答：第一类、非现场自助委托：
（1）网上交易
下载并安装交易软件系统、直接登陆牛网快速通道进行。
（2）电话委托
营业部的电话委托号码或拨打E号通（95565）号码：95565，4008888111，0755－26951111

（3）手机炒股方式
中国移动的移动证券 、中国联通的掌上股市 、即将开通胜龙手机炒股

第二类、现场交易：
（1）营业大厅柜台委托、自助委托、热键委托
（2）客户室的电脑终端机热键委托

20、问：转换客户须办理什么手续？
答：转换成功后，客户应携本人身份证、同名证券帐户卡（即股东代码卡）、原银证通使用的一卡通，前往当地招商证券营业部办理保证金帐户及第三方存管三方协议的签约确认手续以及后续的转托管、撤销指定交易等业务，当地无招商证券营业部的客户前往就近地区的招商证券营业部办理。
    办理签约确认手续不需交纳任何费用。
    客户未及时办理手续一段时间内不会影响其正常交易，但招商证券将根据证券监管部门要求设置截至日期。

21、问：如何补签协议？
答：完成转换后，客户补签协议需要提供的证件资料有：客户身份证原件及复印件、客户证券帐户卡原件及复印件、客户原开通银证通的一卡通；前往所属营业部补签《经纪业务协议书》、《三方存管协议书》、A类费率协议书等书面文件；

22、问：如何领取实物牛卡？
答：客户领取牛卡流程：因转换前无法测算出客户转换后的牛卡号，且转换过程中产生的批量牛卡号可能不连续，营业部无法为转换客户提前制作牛卡，因此，只能在转换后，对于有领卡需求的客户，根据客户转换后的牛卡号为客户制作牛卡，并按照预测的制卡完成时间与客户约定交接牛卡的时间和方式。

23、问：转换后，招商证券向客户提供什么优惠措施？
答：1）转换客户自转换日起继续享有现银证通优惠佣金标准一年（请客户尽快前往营业部补签优惠费率协议书，以协议书的约定为准）；
2）招商证券将对转换客户开展“盘中参”理财咨询产品免费体验活动，免费期限为一个月。
3）客户定制招商证券短信理财通更多信息。（注释：以前只能定制免费信息，现在可以定制收费信息）

24、转换后客户属于哪些营业部？
转换后客户归属各营业部,牛卡号的前两位数是所属营业部代码.

25、问：业务升级后，转换客户股份托管的席位是否发生变化？
答：不发生变化，仍为：深A—026600、沪A—61224、深B—026699、三板市场—721300。

26、问：转换后，客户如何查询或打印转换日以前的交易明细及对帐单？
答：应通过招商银行原银证通系统。

27、问：转换后，客户如何查询或打印转换日之后的交易明细及对帐单？
答：应通过招商证券委托系统。

28、问：转换后，客户转换而来的证券持仓成本如何计算？
答：转换成功后，客户在招商证券交易系统中查询到的转换而来的持仓证券成本价为转换日当天该证券的收盘价。

29、问：转换客户办理部分特殊业务的方式有何变化？
答：转换后客户办理交易密码及资金密码重置、开立资产证明、深市债转股、股份转让、跨市场转登记的余股补登记业务等所有证券交易相关业务，都必须前往转换后保证金账户对应的招商证券营业部办理。当地没有招商证券营业部的客户可前往指定的就近地区的招商证券营业部办理。

30、问：原来同时开通银基通功能的账户，其银基通功能仍然有效？
答：是的.

31、问：客户在交易委托或客户服务方面的疑问如何咨询？
答：客户有以下三种方式向招商证券客户中心进行咨询：
(1)拨打招商证券全国统一电话委托及人工服务热线（以下简称E号通（95565）,
(2)发送邮件至：sbox@ccs.com.cn
(3)登录招商证券网站：www.newone.com.cn首页 投诉与建议 栏目