| 【正文】 |
关于全面实施客户交易结算资金第三方存管的公告 |
尊敬的投资者： 招商证券股份有限公司 |
客户交易结算资金第三方存管业务问答 |
第一部分 基本概念释义 |
 1、什么是“客户交易结算资金第三方存管”？ |
| 指券商将投资者的交易结算资金（即一般所称客户“保证金”）委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。 |
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| 2、什么是存管银行？ |
| 指按照《证券法》的要求，接受券商及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。 |
| 3、什么是“多银行第三方存管”？ |
考虑到客户的不同银行偏好，同时为引入存管银行之间的良性竞争机制，提升客户服务水平，券商将选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户只能选定其中的一家存管银行开立账户，建立第三方存管关系，开通银证转账服务。 |
| 4、为什么要推行“客户交易结算资金第三方存管”？ |
| 《证券法》第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。” “客户交易结算资金第三方存管”的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。 |
| 5、“第三方存管”和以往的“银证转账”、“银证通”有何异同？ |
| “银证转账”是在以往非第三方存管的模式下为客户提供的一种银行资金与交易结算资金账户划转的途径，“银证通”的资金是由银行管理，但是以上两种方式都没有为每个客户单独立户管理证券交易结算资金，不符合现有《证券法》的要求。 “第三方存管”则按照《证券法》的要求做到了将股份和资金分离管理，由“券商托管股份、第三方存管资金”，将每个投资者的交易结算资金在银行单独立户管理。从源头上杜绝了券商挪用客户资金的事件发生，更好的体现了国家监管机构对于投资者的保护。 共同之处在于，客户的证券交易习惯和委托方式未发生变化。 |
| 6、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ |
| “资金更放心”——客户资金的安全由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障。 “存取更省心”——客户可以通过银行柜台、电话银行、网上银行以及券商电话委托、网上交易等多种方式完成银行账户与交易结算资金账户之间的划转。 “服务更贴心”——客户成为券商和银行的共同客户，同时享受证券投资服务和银行综合理财服务。 |
| 7、第三方存管对客户交易有否影响？ |
第三方存管后客户进行证券交易的方式、品种、渠道等无任何变化。 |
| 8、客户的所有证券交易交易结算资金是否都要进行第三方存管？ |
目前第三方存管业务只针对人民币资金，不适用于B股资金。 |
| 9、招商证券和银行提供哪些渠道的第三方存管银证转帐服务？ |
招商证券的电话委托系统、网上交易全能版、营业部内部的自助委托系统均可以提供个人客户的第三方存管银证转帐服务。 银行的柜面系统、网银、电话系统（具体方式各家银行可能有所区别，以银行公布的资料为准）可以提供个人客户、机构客户的第三方存管银证转帐服务。 |
| 10、客户如何选择第三方存管行？ |
| 客户可按照自己的意愿自主选择第三方存管银行，但应注意由于第三方存管“封闭式银证转帐”的特点，一个证券交易结算资金帐户只能绑定一家银行作为存管行，不能同时选择多家银行。 |
第二部分 业务办理释疑 |
| 1、实行“第三方存管”前已在券商营业部办理开户的老客户如何办理第三方存管的签约手续？ |
| 老客户需要携带本人身份证明、股东卡原件，到开户营业部或券商指定存管银行网点（根据不同存管银行的模式，办理地点有所不同）签署三方协议，办理签约手续，建立交易结算资金账户与同名银行账户的一一对应关系，原有的银证转帐关系自动终止，完成第三方存管的签约后，客户通过第三方存管银证转帐系统进行正常的资金存取。 若老客户为银证通客户的，请向当地营业部咨询第三方存管业务的办理流程。 |
| 2、老客户在办理第三方存管手续之前，正常交易是否受影响？ |
| 在老客户自愿选择阶段，办理第三方存管签约之前，老客户交易和资金存取不受任何影响。 |
| 3、实行“第三方存管”后，新客户开户有何变化？ |
| 新客户开户所需资料与存管前无异，即个人客户携带本人身份证和同名股东卡；机构客户由授权代理人携带营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书和身份证复印件、授权代理人身份证、授权委托书，并预留印鉴向证券营业部申请办理开户手续。 不同之处在于，新客户在完成正常的交易结算资金帐户开户后，还需要办理第三方存管的签约手续。 |
| 4、“第三方存管”模式下，客户的资金存取、交易结算资金划转如何实现？ |
| 客户从事证券交易的资金必须先存入同名银行账户，然后通过银证转帐划转入交易结算资金账户，即可进行证券交易。客户如需取出资金，须将交易结算资金转入银行账户，然后通过银行帐户取出资金。 客户的银行账户与交易结算资金账户的划转可通过如下途径完成： （1）目前，招商证券的电话委托系统、网上交易全能版、营业部内部的自助委托系统均可以提供个人客户的第三方存管银证转帐服务。 （2）银行的柜面系统、网银、电话系统（具体方式各家银行可能有所区别，以银行公布的资料为准）可以提供个人客户、机构客户的第三方存管银证转帐服务。 |
| 5、客户如何变更存管银行？ |
| 若客户要变更存管银行，需要先将保证金帐户中的资金全部转出，使资金余额为空，然后在第二个营业日到券商营业部办理变更手续。 |
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| 6、客户如何更换银行帐户？ |
| 若客户要更换同一存管银行的银行帐户，直接到存管银行办理即可。 |
| 7、签约当日可以办理解约吗？ |
| 不可以，签约当日办理销户后，第二个交易日才能办理解约。 |
| (完) |